Hyphenate raccoglie 45 milioni di dollari in un round di Serie A per ampliare gli agenti autonomi per la gestione finanziaria

Un reparto finanziario può acquistare software sofisticati e continuare comunque a dipendere dalle persone per trasferire informazioni tra contratti, conti bancari, fogli di calcolo e contabilità generale. Hyphenate raccoglie 45 milioni di dollari per affidare agli agenti IA un numero maggiore di queste attività di passaggio, lasciando ai team finanziari la revisione delle eccezioni e delle decisioni che richiedono capacità di giudizio.

La società, con sede a New York, ha annunciato un round di Serie A guidato da Nexus Venture Partners, con la partecipazione di B Capital e di investitori già presenti, tra cui Foundation Capital, BoldCap e Gaia Ventures. Il finanziamento porta la raccolta complessiva a 54 milioni di dollari e segue il recente cambio di marchio della società, che prima si chiamava Maximor.

Hyphenate riferisce che nell’ultimo anno i ricavi sono cresciuti di 86 volte e il numero di clienti è aumentato di undici volte, includendo sei società quotate in borsa. La società ha raggiunto ricavi ricorrenti annuali nell’ordine di milioni di dollari, ma l’annuncio non indica né l’importo preciso né il livello di partenza da cui è stata registrata tale crescita.

Il capitale servirà a espandere l’attività a tutte le aree della funzione finanziaria e alla finanza strategica. L’ambizione più ampia è trasformare le informazioni generate durante le attività contabili quotidiane in una base costantemente aggiornata per le previsioni e le decisioni relative al capitale.

Dall’assistenza finanziaria all’esecuzione delle attività finanziarie

Hyphenate opera al di sopra del sistema di pianificazione delle risorse aziendali, delle banche e delle altre applicazioni già utilizzate da un’impresa. Questi sistemi restano in uso. I suoi agenti collegano le informazioni in essi contenute e svolgono attività lungo i cicli dall’ordine all’incasso, di tesoreria, di contabilità generale, dagli acquisti al pagamento, nonché nell’ambito della reportistica e dell’analisi.

Queste attività comprendono la riconciliazione dei flussi di cassa, l’elaborazione degli ordini di vendita, la fatturazione, il recupero crediti, la rilevazione dei ricavi, la gestione dei libri mastri ausiliari, la preparazione degli accantonamenti e l’avanzamento delle attività di chiusura contabile. Il prodotto è progettato per eseguire flussi di lavoro tra più sistemi, invece di lasciare a un dipendente dell’area finanziaria il compito di assemblare ogni singolo passaggio intermedio.

«Ogni team finanziario ha una lunga lista di attività che svolge solo perché qualcuno deve occuparsene», ha dichiarato Ramnandan Krishnamurthy, cofondatore e CEO di Hyphenate. «I nostri clienti vedono quella lista ridursi nelle attività operative».

L’azienda afferma che gli agenti gestiscono ormai il 90% delle attività finanziarie di routine svolte tramite la sua piattaforma. Riferisce inoltre una riduzione del 75% delle eccezioni rilevate negli audit presso i clienti. Si tratta di risultati operativi comunicati dall’azienda, non di livelli di prestazione verificati in modo indipendente per ogni implementazione.

Insegnare agli agenti la logica contabile specifica dell’azienda

La parte più difficile dell’automazione finanziaria è spesso costituita dalle conoscenze che non si trovano nel sistema ufficiale: perché un pagamento è stato trattato in un determinato modo, come è stato gestito un contratto insolito o quando un contabile ha segnalato una discrepanza.

Secondo il comunicato, Hyphenate apprende da fogli di calcolo, email e registri di sistema storici, quindi ripercorre i mesi precedenti per individuare queste eccezioni. Un problema risolto può diventare un precedente per la chiusura successiva, mentre una decisione sulle procedure può orientare il modo in cui viene gestita nuovamente la stessa situazione.

La documentazione della piattaforma dell’azienda descrive un contesto condiviso che combina i dati aziendali con le procedure contabili specifiche dell’impresa. Gli agenti utilizzano questo contesto per elaborare, abbinare, riconciliare e registrare le scritture. Il libro mastro resta il sistema di riferimento ufficiale: le scritture approvate vengono riportate al suo interno e gli importi possono essere ricondotti alle informazioni di origine.

In questo modo, la raccolta delle procedure, la loro esecuzione e le relative evidenze rientrano nello stesso flusso di lavoro. Un risultato di abbinamento è più utile quando chi lo esamina può capire quali registrazioni e regole lo giustificano. La piattaforma segnala inoltre i casi che richiedono capacità di giudizio umane, senza considerare l’autonomia come un’autorità illimitata sulla contabilità.

Come la tecnologia collega contratti, flussi di cassa e chiusura contabile

Il prodotto per la gestione del ciclo dall’ordine all’incasso di Hyphenate ne offre un esempio concreto. Estrae dai contratti presenti in un sistema di gestione delle relazioni con i clienti le condizioni relative ai ricavi e alla fatturazione, quindi gestisce separatamente la rilevazione dei ricavi e la fatturazione. Questo è importante perché il momento in cui un’azienda fattura un cliente può essere diverso da quello in cui rileva il ricavo.

Il prodotto descrive la mappatura delle condizioni sugli obblighi di prestazione previsti dagli standard ASC 606 e IFRS 15, l’allocazione dei prezzi e la generazione dei prospetti dei ricavi. Gli agenti inviano anche le fatture, sollecitano i pagamenti in sospeso e abbinano i pagamenti ricevuti alle singole righe delle fatture. L’obiettivo è mantenere il collegamento tra l’accordo commerciale e le registrazioni contabili durante l’intero processo di riscossione.

Il modulo di contabilità generale applica un approccio simile alle immobilizzazioni, ai pagamenti anticipati, ai leasing e alle attività interaziendali. La documentazione descrive il rilevamento delle attività a partire dalle fatture dei fornitori, l’applicazione delle procedure di capitalizzazione e la preparazione delle scritture contabili relative ai leasing. Le voci delle liste di controllo per la chiusura possono attivare gli agenti affinché eseguano determinate attività, mantenendo i flussi di lavoro di preparazione e revisione.

Questi dettagli spiegano perché l’integrazione è importante quanto una risposta generata dall’IA. Un agente finanziario deve poter accedere ai documenti e ai saldi pertinenti, disporre di una procedura che ne disciplini il trattamento, poter registrare la scrittura e fornire evidenze che un’altra persona possa esaminare in seguito.

I clienti ampliano l’uso oltre il primo flusso di lavoro

Secondo Hyphenate, il 40% dei clienti amplia l’utilizzo della piattaforma entro il primo anno, in diversi casi fino a due o tre volte, e il cliente medio utilizza sei moduli. Stando all’annuncio, i suoi agenti operano su centinaia di entità, migliaia di conti bancari e milioni di transazioni quotidiane.

Presso Mini Melts USA, afferma Hyphenate, gli agenti gestiscono ordini, fatturazione e rimborsi al di sopra di un ambiente SAP già esistente. L’azienda dichiara un risparmio annualizzato di 16.640 ore di lavoro amministrativo-finanziario nei tre mesi successivi all’implementazione.

Secondo Hyphenate, HiBid ha elaborato oltre 2,5 miliardi di dollari di valore lordo delle merci tramite l’automazione del processo dall’ordine all’incasso. Il nuovo comunicato riporta che la chiusura contabile di fine mese è passata da tre settimane a un giorno: un risultato aggiornato rispetto ai cinque giorni attualmente indicati sul sito web di Hyphenate. Il valore lordo delle merci misura il volume delle transazioni gestite dal cliente, non i ricavi di Hyphenate.

L’annuncio cita anche Groupon e Synthesia. Groupon sta sostituendo strumenti obsoleti e sviluppati internamente nell’ambito della tesoreria, del processo dall’ordine all’incasso e di oltre una dozzina di processi di contabilità ausiliaria, mentre Synthesia sta implementando la piattaforma in tutta la funzione finanziaria.

Il direttore finanziario di Groupon, Rana Kashyap, ha affermato che l’azienda ha bisogno di prove a sostegno dei numeri relativi a milioni di transazioni, valute e mercati. Il direttore finanziario di Synthesia, Daniel Kim, ha descritto il passaggio da soluzioni puntuali a una piattaforma che consente al team di concentrarsi sulle eccezioni e sull’analisi.

La prossima prova sarà gestire l’autonomia sotto controllo su scala più ampia

Fondata da Krishnamurthy e Ajay Krishna Amudan, ex responsabili della trasformazione finanziaria di Microsoft, Hyphenate persegue un modello di IA aziendale in cui l’adozione cresce dopo che il sistema ha dimostrato la propria efficacia in un flusso di lavoro circoscritto. L’espansione dichiarata presso i clienti esistenti è particolarmente rilevante per questa strategia: l’azienda ha bisogno che i responsabili finanziari si fidino abbastanza da affidarle il processo successivo, non soltanto che approvino una sperimentazione iniziale.

La questione più ampia emerge anche nell’analisi di Unite.AI su perché l’IA aziendale abbia bisogno di un contesto cumulativo prima di poter acquisire autonomia. Le conoscenze relative a un’azienda devono restare disponibili da un’attività all’altra affinché un agente possa agire in modo coerente man mano che i flussi di lavoro diventano più complessi.

Per Hyphenate, questo significa conservare la logica e le prove alla base di una decisione contabile man mano che la piattaforma si amplia. La sola maggiore rapidità di esecuzione non solleva il team finanziario dalla responsabilità di approvare le politiche, valutare le eccezioni e dare il via libera alla rendicontazione finanziaria.

Il round di Serie A da 45 milioni di dollari offre all’azienda margine per potenziare queste capacità e sviluppare soluzioni per la finanza strategica. L’opportunità consiste nel rendere abbastanza affidabile l’esecuzione delle attività di routine, così che i team finanziari possano dedicare più tempo a interpretare i dati aggiornati e a decidere quali saranno le prossime mosse dell’azienda.