Suivez nous sur

Des leaders d'opinion

Il est temps que les gestionnaires d’argent adoptent la véritable IA et cessent de se contenter de paroles en l’air

mm

Publié le

 on

L’IA arrive dans l’investissement institutionnel. UN Enquête JP Morgan montre que 61 % des traders considèrent l'intelligence artificielle comme la technologie la plus influente dans leur secteur dans les années à venir, dépassant de loin d'autres choix, tels que le trading basé sur la blockchain ou l'informatique quantique.

Mais pour beaucoup, l’IA est simplement un mot à la mode – un terme utilisé pour décrire les technologies avancées qui, selon tout le monde, façonneront l’avenir. La question pour les investisseurs – en particulier ceux des grandes institutions qui gèrent des milliards de dollars en fonds de pension, en obligations d’entreprises et autres grands comptes – est de savoir comment ils utiliseront l’IA, quelles technologies basées sur l’IA ils appliqueront à leurs portefeuilles et si ils profiteront pleinement de tout ce que l’IA peut leur offrir.

Plus que des décisions instinctives : il est temps d’ajouter la science à « l’art » de l’investissement

Le fait est que de nombreux gestionnaires de fonds n’utilisent pas l’IA de manière aussi avancée. Ils se concentrent souvent sur un « gourou » de l’IA ayant fait ses preuves – celui qui, par exemple, sait comment appliquer des techniques d’apprentissage automatique à un actif spécifique afin de prédire les mouvements du marché. En s'appuyant sur les compétences de cette personne, les investisseurs et les gestionnaires peuvent obtenir des résultats positifs – et pour beaucoup, ces résultats seront suffisants.

Mais limiter les investissements à un actif spécifique n’est peut-être pas la meilleure idée. Les marchés montent et descendent, et si un actif suit une tendance à la baisse, même un apprentissage automatique avancé pourrait passer à côté de certains des facteurs à l’origine de ces pertes. Pendant ce temps, d’autres actifs pourraient augmenter en même temps ; au lieu de vendre à découvert un actif perdant afin de réaliser un profit, il serait plus logique de trouver un actif en progression et d'investir dans celui-ci.

C’est donc une raison pour les sociétés d’investissement de ne pas s’appuyer sur un « gourou » ou sur des applications individuelles de l’IA à des fins spécifiques, mais d’utiliser une plateforme avancée qui examine un large éventail d’investissements, en tenant compte de milliers de conditions, d’événements et d’événements. scénarios qui pourraient influencer la valeur des actifs. En utilisant une plateforme comme celle-ci, les managers ont une bien meilleure opportunité d’améliorer leurs résultats.

Comment l’IA peut aider les professionnels de l’investissement à trouver les meilleures possibilités

Ainsi, si un gestionnaire investissait dans des actions de premier ordre – sur la base des conseils d’un expert en IA – il pourrait déployer une plate-forme d’IA qui utilise un large éventail de technologies pour enquêter sur d’autres actions susceptibles de comporter plus de risques. Les technologies avancées d’IA pourraient fournir des données sur le degré de risque réel de ces actions à plus haut risque. Le système d’IA analyserait d’énormes quantités de données – conditions actuelles du marché, qualité des entreprises, politique gouvernementale, sentiment des consommateurs, considérations géopolitiques, et bien plus encore – et les comparerait avec des scénarios d’investissement passés qui ont entraîné des gains ou des pertes pour des actions similaires. Le système évaluerait ensuite le niveau de risque de ces actions, ce qui permettrait aux gestionnaires de tirer parti des actions susceptibles de s'apprécier, et de s'apprécier de manière significative, comme le font souvent les actions à plus haut risque lorsque leur valeur augmente.

Cette même stratégie peut fonctionner pour tout type d’actifs – des matières premières aux obligations, en passant par les portefeuilles immobiliers et les crypto-monnaies. En analysant de grandes quantités de données, les systèmes d’IA peuvent fournir aux gestionnaires des conseils pour s’assurer qu’ils choisissent les meilleurs actifs à investir parmi une grande variété de possibilités. Cela va bien au-delà de ce que peut faire une personne spécialisée dans une technique d’IA pour un seul actif.

Les plateformes facilitent grandement l’utilisation de l’IA pour investir

Et en utilisant une plateforme, les managers peuvent éviter les dépenses liées à la mise en place d’un système d’IA en interne – ou les tracas liés à la collaboration avec des consultants externes, qui n’ont peut-être pas une image complète des buts et objectifs d’un manager. Grâce à une plateforme, les gestionnaires peuvent explorer eux-mêmes les meilleures possibilités, en choisissant les investissements en fonction de leurs objectifs et critères – et en gardant le contrôle total de leurs stratégies d'investissement.

Avec d’énormes sommes d’argent à investir pour le compte d’institutions ou de clients – et une gamme apparemment illimitée d’actifs parmi lesquels choisir – les gestionnaires ont besoin d’un système qui puisse les aider à générer des bénéfices. De plus en plus de professionnels se rendent compte que l’IA peut accomplir cela à leur place – mais la meilleure stratégie en matière d’investissement basé sur l’IA est d’« aller plus loin » et de ne pas limiter l’utilisation de l’IA à un actif spécifique ou aux conseils d’un expert individuel. En ouvrant leurs perspectives pour intégrer de nombreux autres types de possibilités d'investissement, les gestionnaires seront en mesure d'obtenir de bien meilleurs résultats et d'offrir des services plus complets à leurs clients.

Dr Anna Becker est le PDG et co-fondateur de EndoTech.io, où elle dirige les équipes AI/ML. Les algorithmes d'apprentissage profond d'Anna ont géré près d'un milliard de dollars d'investissement (AuM) et sont déployés dans la gestion de fonds institutionnels depuis plus d'une décennie. Anna a obtenu un doctorat en IA de l'Institut de technologie Technion en Israël et a fondé et vendu plusieurs sociétés d'IA dans le domaine FinTech, dont Strategy Runner.